Textschlüssel / Purpose Codes – Was sich mit SEPA ändert

Mit Hilfe der Textschlüssel ist es beim DTA Verfahren möglich Überweisungen und Lastschriften nach der Art der Zahlung zu klassifizieren, so dass z.B. Gehaltseingänge von vermögenswirksamen Leistungen unterschieden werden können.

In der SEPA entspricht dem Textschlüssel der sogenannte Purpose Code (external code list). Category Purpose wird auf Sammlerebene angegeben und beinhaltet globale Angaben zur Transaktion. Gemeinsam mit dem Purpose Code ersetzt dieser den DTA Textschlüssel und ermöglicht eine Automatisierung von Prozessen und Abläufen.

Purpose Codes (eigentlich eher Category Purpose Codes) signalisieren dem Begünstigten einer SEPA Überweisung bzw. dem Schuldner einer SEPA Lastschrift Besonderheiten.

Purpose

Txt*

Transaction

Beschreibung

BECH

 

 

Benefit Child

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Kindergeld

BENE

56

Unemployment Disabilty Payment

Benefit 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen öffentlicher Kassen, z.B. Unterstützungsleistungen bei Erwerbslosigkeit, insbesondere ALG I.

BONU

53

Transaction is the payment of a bonus.

Bonus Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung)wegen besondere Gehaltsbestandteile, insbesondere Bonusleistungen

CASH

 

Transaction is a general cash management instruction.

Cash Management Transfer 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung)

CBFF

54

 

Capital Building Fringe Fortune 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Vermögenswirksame Leistung

54 XXJ = VL

54 777 = VL aus EZÜ Erfassung

CCRD

 

Transaction is related to a payment of credit card.

Credit Card Payment

SEPA Kreditkartenzahlung

CDBL

05

 

Credit Card Bill

SEPA Lastschrift aus Kreditkartenumsätzen (Einzelbuchung Soll; 05 008)

CHAR

69

 

Charity

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Spende

CORT

 

Transaction is related to settlement of a trade, eg a foreign exchange deal or a securities transaction.

Trade Settlement Payment Courtage

SEPA Überweisung wegen Handelszahlungen

DCRD

 

Transaction is related to a payment of debit card.

Debit Card Payment

DIVI

 

Transaction is the payment of dividends.

Dividend 

SEPA Überweisung wegen Dividendenzahlungen

EPAY

 

Transaction is related to ePayment via Online Banking

E- Payment

GOVT

56

Transaction is a payment to or from a government department.

Government Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen öffentlicher Kassen. Hierunter fallen Renten, rentenähnliche Zahlungen, Witwen-/Waisengeld, Kindergeld

HEDG

 

Transaction is related to the payment of a hedging operation

Hedging 

SEPA Überweisung wegen Sicherungsgeschäfte

ICCP

 

‚Transaction is reimbursement of credit card payment.

Irrevocable Credit Card Payment 

Unwiderrufliche Zahlungen aus Kreditkarten

IDCP

 

Transaction is reimbursement odebit card payment.

Irrevocable Debit Card Payment 

Unwiderrufliche Zahlungen aus Debitkarten

INTC

 

Transaction is an intracompany payment, a payment between two companies belonging to the same group.

Intra Company Payment 

SEPA Überweisung wegen Konzernzahlungen

INTE

 

Transaction is the payment of interest.

Interest 

SEPA Überweisung wegen Zinszahlungen

LOAN

 

Transaction is related to the transfer of a loan to a borrower.

Loan 

SEPA Überweisung wegen Kreditzahlungen

OTHR

 

Other payment purpose.

Other Payment

PAYR

53

Payroll

Gehaltszahlung, analog SALA

PENS

53

Transaction is the payment of pension.

Pension Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung Haben) wegen Gutschrift Renten und sonstige Altersbezüge (Pensionen)

RINP

52

 

Salary Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung Haben) wegen Dauerauftrag

SALA

53/ 56

Transaction is the payment of salaries.

Salary Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung Haben) wegen Gutschrift Gehaltszahlung 

Die Nutzung von SALA ist eine Mischung aus bisher Textschlüsseln 53 und 56. 

Der Purpose Code SALA ist gemäß Definition unabhängig von der Eigenschaft des Arbeitgebers auf Lohn-/Gehaltszahlungen beschränkt. Die Kennzeichnung ist nur für Zahlungen als Entgeltleistung aus einem Beschäftigungsverhältnis zu verwenden.

Damit werden mit SALA nur Teile der bisher unter Textschlüssel 56 abgewickelten Zahlungen abgedeckt. Andere Leistungen wie Renten oder Sozialleistungen sind nicht mehr enthalten.

SECU

 

Transaction is the payment of securities.

Securities 

SEPA Überweisung wegen Wertpapierzahlungen

SSBE

56

Transaction is a social security benefit, ie payment made by a government to support individuals.

Social Security Benefit 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung Haben) wegen Gutschrift Sozialleistungen öffentlicher Kassen, wie z.B. ALG II (Hartz IV) oder Leistungen zur Grundsicherung.

STDY

 

 

Salary Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen BAföG

SUPP

 

Transaction is related to a payment to a supplier.

Supplier Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Unterstützungsleistungen

TAXS

 

Transaction is the payment of taxes.

Tax Payment

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Steuerzahlungen

TRAD

 

Transaction is related to the payment of a trade finance transaction.

Trade 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Handelsgeschäfte

TREA

 

Transaction is related to treasury operations. E.g. financial contract settlement.

Treasury Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Finanzzahlungen

VATX

 

Transaction is the payment of value added tax.

Value Added Tax Payment 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Kapitalertragssteuerzahlung

WHLD

 

Transaction is the payment of withholding tax.

With Holding 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung) wegen Kapitalertrag

 

04

 

SEPA Lastschrift (Einzelbuchung Soll, B2B)

 

05

 

SEPA Lastschrift (Einzelbuchung Soll, Core)

 

09

 

SEPA Lastschrift Retoure

(Rückbelastung Soll, Reject/Return/Refund)

 

51

 

SEPA Überweisung (Einzelbuchung Haben)

 

59

 

SEPA Überweisung Retoure

(Einzelbuchung Haben, Reject/Return)

Quelle: http://www.hettwer-beratung.de/sepa-spezialwissen/sepa-technische-anforderungen/sepa-purpose-codes-vs-dta-textschl%C3%BCssel/

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